ITI Сбережения

Мобильное приложение для инвестиций и управления финансовым портфелем

Финансы

Задача проекта

Разработать финансовый инструмент для клиентов АО «ИК «Ай Ти Инвест» (С 2023 года D8) мобильное приложение для платформ iOS и Android, позволяющий быстро открыть брокерский счёт, управлять инвестиционными портфелями, производить покупку и продажу акций и облигаций компаний по всему Миру.

Инвестиционная компания АО «ИК «Ай Ти Инвест» (С 2023 года D8) предоставляет своим клиентам услуги по брокерскому обслуживанию, управлению инвестиционным портфелем и хранению акцию в депозитарии. Фирма существует с 2000 года. В 2017 произошел ребрендинг: сменилось название на ITI Capital (ранее — ITInvest). а с 2023 года - D8.

ITInvest открывает доступ к Московской и Санкт-Петербургской фондовой бирже, а также площадкам Азии, Европы, США и СНГ. В качестве терминала используется авторская платформа SMARTx.

Аналитика и дизайн

Заказчиком была разработана упорядоченная User’s Stories с юридическими нюансами финансового рынка и описательной частью. Была проделана большая работа по проектированию интерфейсов мобильного приложения, поиску оптимального решений и разработке дизайн-макетов приложения таким образом, чтобы как профессиональные игроки рынка, так и начинающие могли осуществлять анализ предлагаемых предложений и без труда совершить с ними действия по покупке, отслеживанию состояния портфеля, закрытию сделок и выводу денежных средств.

В результате совместной работы ITI Capital и команды L-TECH была спроектирована следующая структура приложения:

Открытие инвестиционного счёта, в т.ч. работа с ИСС
Витрина финансовых продуктов
Аналитические отчеты и статьи
Подборка рекомендаций по рынку
Покупка финансовых продуктов
Онлайн просмотр и подписание документов
Управление портфелем клиента
Вывод денежных средств
Заказ обратной связи для консультации
Чат и консультация персонального менеджера

Функциональность мобильного приложения

Разработанное компанией L-TECH мобильное приложение ITI Сбережения для АО «ИК «Ай Ти Инвест» на платформах iOS и Android является частью большой стратегии развития рынка ценных бумаг не только для Российских клиентов, которое нашло свое продолжение в Инвестиционном доме D8.

Загрузочный экран

При первичном входе в приложение «ITI Сбережения» экраны онбординга позволяют донести до пользователя ключевую ценность финансового продукта и пройти краткий инструктаж по функционалу приложения.

Каталог

После просмотра экранов онбординга пользователь попадает на витрину финансовых продуктов, где может ознакомиться с категориями инвестиционных предложений, акциями компании, с рисками, которые могут возникнуть при работе на фондовом рынке.

При проходе внутрь каталога пользователь переход на экран «Наши предложения», где видит активные торговые предложения от известных компаний и стартапов с потенциальной доходностью, минимальной суммой инвестиций и сроком действия предложения.

На экране можно сразу открыть брокерский счет или войти в свой личный кабинет.

Финансовый продукт

На экране финансового продукта содержится информация, которая поможет пользователю более внимательно подойти к решению вопроса о выборе инвестиционной стратегии и условий договора.

На экране можно сразу сформировать заявку на покупку продукта. Внутри экрана конкретного продукта, для которого у пользователя уже есть заявка, система показывает количество существующих заявок и сообщает общую сумму, на которую нужно пополнить счёт. При нажатии на этот блок система отображает список заявок.

Каждый финансовый продукт сопровождает интерактивным калькулятор для расчета размера суммарных выплат и гарантийным доходом от инвестиций за определенный период.

Заявка на звонок до входа

До того как пользователь решить открыть инвестиционный счёт, он может заказать обратный звонок с консультантом ITI Capital, для этого ему необходимо выбрать удобное для звонка время, ввести номер телефона и подтвердить его по смс.

Открыть счет

Счёт в ITI Capital можно открыть удаленно. Достаточно заполнить анкетные данные, сфотографировать свои документы или пройти верификацию через сервис ЕСИА.

После того как, пользователь выполнил все условия по открытию брокерского счёта, ему открывается экран с приветствием, в котором говориться, что документы готовы, подписаны и отправляются на биржу. На указанную при регистрации электронную почту направляется письмо со сгенерированным именем пользователя и паролем, последующей инструкцией по открытию торгового счета.

Авторизация

Авторизоваться в системе не вызовет сложности даже у новичка, так как достаточно ввести номер телефона и подтвердить его по смс. Пользователь может настроить пин-код или входить в систему по биометрическим данным (Face ID).

Покупка продукта

После ознакомления с деталями продукта пользователь может его приобрести, введя в соответствующую форму «Сумму покупки». Для каждого продукта есть свои ограничения: минимальная и кратная сумма инвестиций. Инвестирование состоится только после того, как пользователь пополнит счёт нужным количеством средств.

Еще

На экране «Ещё» пользователю доступны: настройка конфединциальности и личной информации, управление денежными средствами и электронный документооборот, а также пополнение счёта.

Документы

На экране «Документы» пользователь может вести документооборот по своему финансовому портфелю: видеть документы, которые требуют закрепления подписью, на исполнении, в архиве. Смена статуса документа сопровождается push-уведомлением. Документы можно подписывать прямо в приложении, подтверждая электронную подпись смс-кодом.

Пополнения и вывод средств

На экране «Пополнения и выводы» отображается информация об общей сумме доступных денежных средств, история переводов в рублях и иностранной валюте, возможность пополнения счёта через реквизиты или СПБ, вывод средств на счёт, а также информация об активных заявках на покупку финансового продукта.

Экран «Пополнения и выводы» был обновлен введением «Профессионального режима» для брокера, которому стала доступна опция «Перевод между портфелями».

Профиль

На экране «Профиль» можно настроить секретный вопрос для безопасности аккаунта, редактировать персональные данные, контактную информацию, сменить логин и пароль, зарегистрировать электронную подпись для закрепления документов, добавлять банковские реквизиты для вывода средств, сменить язык интерфейса, тему, настроить ПИН-код или биометрию.

Ваши активы

На экране «Ваши активы» пользователь может видеть: общую оценку активов, сформированный финансовый портфель с суммой предполагаемого дохода, список приобретенных финансовых продуктов с вложенными инвестиций в них.

Торговые идеи

Помимо финансовых продуктов пользователь может приобрести «Торговые идеи» - готовые предложения по инвестированию с брокерским сопровождением.

На экране «Торговые идеи» отображается информация о абсолютной доходности идеи, стоимости приобретения, текущей стоимости и продажи, а также размера комиссии за брокерские услуги и срок активности идеи.

Детальный экран торговой идеи сопровождается инфографикой доходности и спада акций, краткой информацией о компании купленных акций, биографией автора идеи.

Продажа активов

В случае если достигнута целевая цена активов на экране «Торговой идеи» отображается кнопка «Продать», при активации которой, пользователь переход на экран продажи. На следующем экране рассчитываются: объем активов, сумма за вычетом комиссии, прибыль активов. После подтверждения по смс, заявка о продаже будет отправлена на фондовые рынки, статус активов сменится на «Исполняется поручение на продажу».

Заявки

На экране «Заявки» содержится список заявок на покупку финансовых продуктов и торговых идей. В любой момент заявку можно отозвать, связавшись с клиентской службой.